Katılım endeksi nedir? Katılım endeksine uygun hisseler? Helal Yatırım? Katılım endeksine uygun hisseler nasıl belirlenir?
Katılım endeksi, faizsiz finans prensiplerine uygun şekilde faaliyet gösteren şirketlerin hisselerinin yer aldığı bir endeks türüdür. Türkiye’de Borsa İstanbul (BIST) bünyesinde oluşturulan BIST Katılım Endeksi, İslami finans ilkelerine uygun yatırım yapmak isteyen bireysel ve kurumsal yatırımcılara rehber niteliği taşır. Bu endeks, hem ahlaki hem de finansal değerleri dikkate alan, alternatif bir yatırım aracı sunar.
Katılım Endeksi’nin Amacı
Katılım endeksi, İslam dini çerçevesinde yasaklanmış olan faaliyet alanlarında iş yapan şirketlerin yatırım portföylerinden çıkarılması amacıyla oluşturulmuştur. Endekste yer alan şirketler belirli kriterlere göre seçilir; faiz geliri elde etmeyen, alkol, tütün, kumar, silah gibi sektörlerle ilgisi olmayan ve borç/sermaye oranı makul seviyelerde olan firmalardan oluşur. Bu sayede yatırımcılar hem helal kazanca yönelir hem de sosyal sorumluluğa katkı sağlar.
Katılım Endeksine Dahil Olma Kriterleri
Katılım endeksine dahil edilecek şirketler, hem faaliyet hem de finansal filtrelerden geçirilir. Temel kriterler şunlardır:
Faaliyet Alanı: Faizli bankacılık, alkol, domuz ürünleri, tütün, eğlence (kumar, bahis vb.) ve silah üretimi gibi alanlarda faaliyet gösteren şirketler liste dışı bırakılır.
Finansal Yapı: Faizli borç oranı, nakit ve menkul kıymet oranı belirli bir limiti aşamaz. Bu limit genellikle toplam piyasa değerinin %30’u ile sınırlandırılmıştır.
Gelir Türü: Şirketin faiz gelirleri toplam gelir içinde %5’i aşamaz.
Bu filtreler, endekse dahil olacak şirketlerin hem etik hem de finansal olarak belirli standartlara uygun olmasını sağlar.
Katılım Endeksi Nasıl Takip Edilir?
Borsa İstanbul bünyesinde izlenen BIST Katılım 30 ve BIST Katılım Tüm gibi alt endeksler üzerinden katılım endeksine dahil şirketler kolayca takip edilebilir. Bu endeksler, yatırımcılara faizsiz finans ilkelerine uygun şirket hisselerine yatırım yapma imkânı sunar. Katılım fonları ve bazı özel yatırım fonları da bu endeksleri baz alarak portföy oluşturur.
Katılım Endeksi’nin Yatırımcılara Sağladığı Avantajlar
Faizsiz yatırım imkânı: İslami esaslara uygun helal kazanç ilkesine uygun yatırım yapma olanağı sunar.
Etik yatırım: Sadece sosyal sorumluluk sahibi, şeffaf ve etik değerlere sahip şirketler tercih edilir.
Finansal sağlık filtresi: Borç oranı düşük şirketler endekste yer aldığı için risk yönetimi açısından avantaj sağlar.
Katılım Endeksi ile Helal Yatırım Mümkün
Her geçen gün artan finansal okuryazarlık ve etik yatırım anlayışıyla birlikte katılım endeksine olan ilgi artıyor. Faizsiz finans prensiplerine sadık kalarak yatırım yapmak isteyen bireyler, katılım endeksi sayesinde borsa yatırımına güvenli bir şekilde adım atabiliyor. Ayrıca birçok banka ve portföy yönetim şirketi, katılım endeksine dayalı yatırım fonları sunarak bu süreci daha da kolaylaştırıyor.
Sonuç olarak, katılım endeksi yalnızca bir yatırım aracı değil, aynı zamanda değer odaklı bir finansal tercih sunar. Hem etik ilkeleri gözeten hem de borsa getirilerinden faydalanmak isteyen yatırımcılar için önemli bir alternatif haline gelmiştir.
Katılım endeksine uygun hisseleri sorgulama motoru için tıklayın.
Diğer yazılar için blog anasayfasına gitmek için tıklayın.
Bir yanıt yazın